Alavancagem: o que é, como funciona e como usar nas operações de trading

A alavancagem é um dos conceitos mais poderosos e, ao mesmo tempo, mais arriscados quando o assunto é trading. Por isso, quem quer utilizá-la precisa entender muito bem como funciona.

Vale ressaltar que operar alavancado é mais arriscado e, por isso, não é indicado para todos os perfis de trader.

Neste artigo, você vai descobrir como a alavancagem funciona, seus principais tipos e como utilizá-la. Vamos lá?

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O que é alavancagem?

De modo geral, alavancagem significa utilizar de certos recursos para aproveitar oportunidades e multiplicar os seus resultados. 

Ela é uma estratégia que pode ampliar os ganhos, mas que também pode aumentar as perdas. Por isso, ela pode ser mais arriscada para quem não faz uma gestão de risco adequada.

Para isso, é importante que exista uma margem de garantia para garantir que, caso a operação gere prejuízo, haja condições de pagar o valor.

Podemos ter dois tipos de alavancagem: a financeira e a utilizada no Day Trade.

Como funciona a alavancagem?

Na Bolsa de Valores, a alavancagem financeira permite que o investidor ou trader movimente valores muito maiores do que o saldo que possui na corretora. 

Isso acontece por meio da margem de garantia, que funciona como uma caução exigida pela corretora para cobrir possíveis prejuízos.

Por exemplo, com R$ 100,00 é possível operar até R$ 30.000,00 em determinadas corretoras que oferecem alavancagem de até 300x. 

Com uma variação positiva de 1%, o investidor lucraria R$ 300,00 — um ganho expressivo sobre o capital investido. No entanto, uma perda de 1% também resultaria em prejuízo de R$ 300,00.

A corretora de valores oferece essa possibilidade controlando os riscos e cobrando custos. 

Ou seja, no controle do risco ela pode liquidar automaticamente a posição para evitar perdas maiores. Além disso, ela pode cobrar taxas específica para quem opera alavancado.

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Tipos de alavancagem

A alavancagem pode ser aplicada de diferentes formas, tanto para investidores quanto para empresas. Confira os principais tipos:

1. Alavancagem operacional

Utilizada por empresas para aumentar a produção ou melhorar a infraestrutura sem comprometer o fluxo de caixa imediato. Ideal para negócios em fase de crescimento.

2. Alavancagem financeira

Relacionada ao uso de capital de terceiros (empréstimos) por empresas ou investidores, com o objetivo de aumentar a rentabilidade do capital próprio.

3. Alavancagem no Day Trade

Muito comum entre traders, permite comprar e vender ações no mesmo dia com valores superiores ao saldo da conta.

É uma estratégia de curto prazo com alto risco e potencial de retorno rápido.

4. Alavancagem no Mercado Futuro

Investidores operam contratos de índices, commodities ou câmbio com margem reduzida. É um tipo de alavancagem muito utilizado por profissionais experientes.

5. Venda a descoberto (Short Selling)

Na venda a descoberto, o investidor aluga ações para vendê-las considerando que elas estarão em queda. Se a previsão se confirmar, recompra por um valor menor e lucra com a diferença.

Vantagens e riscos da alavancagem

Operar alavancado oferece algumas vantagens que tornam essa estratégia atrativa para quem tem uma gestão de risco adequada e está preparado para assumir os riscos que ela oferece.

• Potencial de altos lucros com pouco capital.
• Maior acesso a oportunidades de investimento.
• Possibilidade de diversificação da carteira.
• Ideal para estratégias de curto prazo com Análise Técnica.

Porém, apesar das vantagens listadas, existem riscos inerentes à uma operação alavancada que são muito importantes de serem conhecidos, uma vez que ela poderá gerar um grande prejuízo ao investidor ou trader.

Por isso, mais dos que as vantagens, é importante que você conheça os riscos dessa operação:

• Ampliação das perdas em caso de erro.
• Possibilidade de chamadas de margem.
• Exige conhecimento, controle emocional e análise de risco.
• Não é indicada para iniciantes ou perfis conservadores.

Por isso, tenha em mente as vantagens e os riscos que essa estratégia de operação antes de decidir pela sua escolha.

Vale lembrar que toda operação na Bolsa ou investimento deve ser feita respeitando o seu perfil de investidor e seus objetivos.

Alavancagem vale a pena?

A alavancagem pode ser extremamente vantajosa, mas deve ser usada com consciência e estratégia.

Investidores e traders iniciantes devem estudar bem o mercado, entender seu perfil de risco e entender exatamente como a alavancagem funciona, os riscos e custos envolvidos e como operar alavancado.

A partir disso, caso seja a sua escolha, vale começar com uma alavancagem pequena, para ir pegando o jeito e entendendo como funciona. Isso dará tranquilidade e diminuirá o prejuízo de operações que não deram certo.

Tenha sempre em mente que, para aumentar a sua alavancagem, a sua margem de garantia também precisará aumentar, e isso sempre respeitando a sua gestão de risco.